ارتفاع تقارير مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة بنسبة 8% في ألمانيا العام الماضي: اكتشف التفاصيل الكاملة الآن!
ارتفعت تقارير مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالعملات الرقمية بنسبة 8.2% في ألمانيا العام الماضي، وفقًا للتقرير السنوي الصادر عن وحدة الاستخبارات المالية الألمانية (FIU).
ارتفاع ملحوظ في البلاغات المشبوهة
زادت البلاغات المتعلقة بالعملات المشفرة من 8,049 في عام 2023 إلى 8,711، وهو ما يمثل نسبة قياسية بلغت 3.3% من إجمالي البلاغات المشبوهة المقدمة إلى الوحدة، المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال في ألمانيا. كما سجلت الأرقام زيادة بنسبة 23.6% منذ عام 2020، حيث احتلت بيتكوين الصدارة في معظم البلاغات، تليها إيثريوم وXRP وتيثير ولايتكوين.
دور المؤسسات المالية التقليدية
أفادت الوحدة أن البنوك والمؤسسات الائتمانية قدمت أكثر من 6,000 بلاغ متعلق بالعملات الرقمية، معظمها يتعلق بمعاملات من أو إلى منصات التداول وخدمات الخلط ومواقع القمار. ويرى المحللون أن هيمنة هذه المؤسسات دليل على أن “اللاعبين الماليين التقليديين أصبحوا مراقبين رئيسيين لمخاطر العملات المشفرة.”
تعقيد عمليات غسل الأموال
تفسر الوحدة هذه الزيادة بأنها إشارة إلى تطور الجرائم المالية مع التكنولوجيا الحديثة، وأصبحت العملات الرقمية جزءًا أساسيًا من شبكات غسل الأموال المعقدة والدولية. وأوضح التقرير: “غالبًا ما تتجاوز الآليات الأساسية أنظمة الرقابة التقليدية وتتطلب أساليب تحليلية متطورة.”
كمثال، كشف التقرير عن قضية غسل أموال اشتملت على شبكة من الأفراد والقنوات، حيث كشفت التحقيقات أن العضو الرئيسي استخدم 44 حسابًا بنكيًا و8 حسابات لتداول العملات الرقمية. وأكدت الوحدة أن “مواجهة هذه الهياكل المعقدة يتطلب تعاونًا من جميع الأطراف، كما أن التطور السريع لأساليب الغسل يستلزم تطويرًا مماثلًا في تقنيات التحليل والتحقيق.”
تزايد الجرائم المالية عالميًا
يرى خبراء مكافحة غسل الأموال أن الأرقام القياسية في ألمانيا تعكس ليس فقط زيادة استخدام العملات الرقمية عالميًا، بل أيضًا ارتفاع معدلات الجرائم المالية عمومًا. وقال توبياس شويغر، الرئيس التنفيذي لشركة “هوك” لمكافحة الجرائم المالية: “الزيادة في البلاغات المشبوهة ناتجة عن تفاعل هذين العاملين.”
وأضاف أن الأصول الرقمية جذابة لغاسلي الأموال بسبب سهولة إخفاء التدفقات المالية عبر السجلات الرقمية، بينما تتخلف آليات الكشف عن مواكبة التغييرات. وتوقع أن تلعب لائحة MiCA الأوروبية دورًا حيويًا في تعزيز إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) لدى المؤسسات المالية.
تعزيز الأدوات التقنية
يتوقع شويغر استمرار ارتفاع البلاغات المشبوهة في ألمانيا ودول أخرى خلال السنوات المقبلة، مع تحسن أدوات الكشف والإبلاغ. وقال: “باستخدام أدوات تعتمد على الذكاء الاصطناعي، ستتمكن المؤسسات والجهات التنظيمية من كشف الأنشطة غير المشروعة التي كانت تخفى سابقًا.”
وأكد على ضرورة التحول من الإبلاغ التفاعلي إلى “التخفيف الاستباقي للمخاطر” عبر التحليل الفوري، خاتمًا بالقول: “للمكافحة الفعالة للجريمة المالية في عصر العملات الرقمية، يجب الجمع بين الاتساق والتطبيق التكنولوجي.”
الأسئلة الشائعة
- ما سبب زيادة البلاغات المشبوهة في ألمانيا؟
بسبب ارتفاع استخدام العملات الرقمية عالميًا وزيادة الجرائم المالية عمومًا، وفقًا للخبراء. - ما هي العملات الأكثر استخدامًا في غسل الأموال؟
تصدرت بيتكوين القائمة، تليها إيثريوم وXRP وتيثير ولايتكوين. - كيف يمكن الحد من هذه الجرائم؟
باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي وتعاون المؤسسات المالية وتطبيق لوائح مثل MiCA الأوروبية.
