أمر قضائي بإعادة شركة كوينمي المشغلة لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين أكثر من 8 ملايين دولار للعملاء
أمرت الجهات التنظيمية في ولاية واشنطن الأمريكية شركة “كوين مي” المشغلة لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين بوقف أعمالها والمضي قدمًا في سداد أكثر من 8 ملايين دولار من أموال العملاء غير المطالب بها. واتهمت السلطات الشركة بمعاملة القسائم غير المستخدمة كدخل للشركة وتجاهل قواعد تحويل الأموال.
مخالفات نظام القسائم
في أمر وقف مؤقت وبيان اتهامات صدر الثلاثاء الماضي، اتهمت إدارة المؤسسات المالية في ولاية واشنطن (DFI) نظام القسائم الخاص بـ “كوين مي” لشراء العملات الرقمية بمخالفة قانون الخدمات النقدية الموحد في الولاية.
ووفقًا للمستندات، عالجت “كوين مي” ما قيمته 8.37 مليون دولار من قسائم العملاء غير المستخدمة كدخل للشركة بين يناير 2023 وديسمبر 2024.
كيف كانت تعمل الخدمة؟
كانت الشركة التي تتخذ من سياتل مقرًا لها تبيع العملات الرقمية من خلال قسائم ورقية يشتريها المستخدمون من أجهزة الصراف الآلي (كيوسكات) ثم يستبدلونها لاحقًا عبر الإنترنت. لكن عندما فشل العديد من المستخدمين في استبدالها في الوقت المناسب، عالجت الشركة تلك الأموال المستحقة للعملاء كدخل خاص بها، وفقًا لبيان الإدارة.
وأضافت الإدارة أن الشركة لم تفصح عن هذه الممارسة ولم تسلم تلك الأموال المهجورة للولاية.
الإجراءات المطلوبة والعقوبات
بموجب الأمر، يجب على “كوين مي” القيام بما يلي فورًا:
- وقف خدمة العملاء في واشنطن باستثناء عمليات إعادة الأموال.
- عزل أصول جميع عملاء الولاية في حسابات فردية.
- دف تعويضات للمتضررين.
كما كشف بيان الاتهامات عن نية الإدارة سحب ترخيص “كوين مي” لتحويل الأموال وفرض غرامة مالية عليها قدرها 300,000 دولار بالإضافة إلى رسوم تحقيق.
وتهدف الاتهامات أيضًا إلى منع نيل بيرجويست، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي للشركة، هو والشركة من المشاركة في أي أعمال تحويل أموال لمدة عشر سنوات.
تدقيق متزايد على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية
علق دانيال ليو، الرئيس التنفيذي لشركة “ريبابلك تكنولوجيز”، على الوضع قائلاً إنه يبدو ناتجًا عن “سوء إدارة تشغيلية وليس سرقة أموال العملاء”. وأشار إلى أن معاملة القسائم غير المستخدمة تشبه طريقة تعامل المتاجر مع بطاقات الهدايا غير المستخدمة، لكن التنفيذ كان clearly به قصور.
وأضاف ليو: “أدت المرحلة الانتقالية للمنتج إلى مشكلات كان يمكن تجنبها، بما في ذلك ما يبدو أنه كان خط دعم عملاء معطلاً. هذه مسؤوليات يجب على الشركة تحملها”.
يأتي هذا في إطار زيادة التدقيق على قطاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. ففي الشهر الماضي، غرمت جهة تنظيمية في كاليفورنيا مشغل أجهزة صراف آلي آخر للبيتكوين بسبب فرض رسوم زائدة على العملاء. كما غرمت الجهة نفسها شركة “كوين مي” في يونيو الماضي لارتكاب مخالفات مماثلة.
الأسئلة الشائعة
ما الذي حدث مع شركة كوين مي؟
أمرتها جهة تنظيمية في واشنطن بوقف العمل ورد أكثر من 8 ملايين دولار لعملائها، لأنها عالجت أموالهم غير المطالب بها كدخل لها دون إذن.
ما هي المخالفات الرئيسية؟
استخدام نظام قسائم لبيع العملات الرقمية بشكل مخالف للقانون، وعدم الحفاظ على الحد المالي المطلوب، وتقديم تقارير غير دقيقة للجهة التنظيمية.
ما هي العواقب التي تواجهها الشركة؟
وقف العمل، وسحب الترخيص، وغرامة مالية كبيرة، ومنع مؤسسها والشركة من العمل في مجال تحويل الأموال لمدة 10 سنوات، وإلزامها برد الأموال للمتضررين.
