جزر كايمان، الإمارات العربية المتحدة، السلفادور، وغيرها تعد من أفضل الدول للاستثمار في العملات الرقمية دون القلق بشأن الضرائب. بينما تعتبر الهند، إسبانيا، هولندا، وغيرها من أسوأ الدول للاستثمار في العملات الرقمية بسبب أنظمتها الضريبية المرتفعة.
محتويات المقالة
أفضل الدول المعفاة من ضرائب العملات الرقمية في 2025
- جزر كايمان: تعتبر جنة ضريبية للعملات الرقمية حيث لا توجد ضرائب على الدخل الشخصي أو أرباح رأس المال أو الشركات، مما يجعلها مثالية للمستثمرين طويل الأجل وشركات التشفير.
- الإمارات العربية المتحدة: أصبحت الإمارات من أكثر الدول الصديقة للعملات الرقمية، حيث تعفى التداول، التعدين، والصفقات المتعلقة بـ NFT من الضرائب.
- السلفادور: بموجب قانون الأصول الرقمية، لا تفرض السلفادور ضرائب على أرباح رأس المال أو الدخل من معاملات البيتكوين، مما يجذب المستثمرين والشركات.
- ألمانيا: تسمح ببيع العملات الرقمية دون ضرائب بعد الاحتفاظ بها لمدة 12 شهرًا أو أكثر.
- سنغافورة: لا توجد ضرائب على أرباح رأس المال، مما يجعل تداول وبيع العملات الرقمية معفى من الضرائب لمعظم المستثمرين.
- ماليزيا: لا تفرض ضرائب على أرباح رأس المال، لكن المتداولين بكثافة قد يخضعون للضرائب بموجب قوانين الدخل.
- برمودا: تقدم معدل ضريبة صفر٪ على دخل التشفير وأرباح الاستثمار، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للشركات الناشئة.
- بيلاروسيا: تفرض صفر ضرائب على معاملات العملات الرقمية للأفراد والشركات، مع دعم حكومي قوي للابتكار.
- مالطا: لا توجد ضرائب على المكاسب طويلة الأجل إذا استُخدمت العملات الرقمية كاحتياطي للقيمة.
أسوأ الدول لضرائب العملات الرقمية في 2025
- الهند: تفرض ضريبة ثابتة 30٪ على أرباح العملات الرقمية و1٪ خصم ضريبي على المعاملات، دون السماح بخصم الخسائر.
- إسبانيا: تفرض ضريبة 47٪ على مستخدمي العملات الرقمية ذوي الدخل المرتفع و28٪ على أرباح رأس المال.
- هولندا: تطبق ضريبة 32٪ على المكاسب المفترضة حتى لو لم يتم بيع الأصول الرقمية.
- الدنمارك: تفرض ضريبة دخل شخصي 40٪ على أرباح العملات الرقمية مع خصم محدود للخسائر.
- جنوب أفريقيا: تخضع العملات الرقمية لضريبة أرباح رأس المال 18٪ وضريبة دخل تصل إلى 45٪.
دول حظرت العملات الرقمية ولا توجد لديها سياسات ضريبية
هذه الدول ليس لديها قوانين ضريبية للعملات الرقمية لأنها إما محظورة أو مقيدة بشدة، مما يجعل الضرائب غير ذات صلة.
الأسئلة الشائعة
- ما هي أفضل دولة للاستثمار في العملات الرقمية بدون ضرائب؟ جزر كايمان والإمارات والسلفادور من أفضل الخيارات بسبب الإعفاءات الضريبية.
- ما هي أسوأ دولة لضرائب العملات الرقمية؟ الهند وإسبانيا بسبب معدلات الضرائب المرتفعة وعدم السماح بخصم الخسائر.
- هل يمكن تجنب الضرائب على العملات الرقمية؟ نعم، بالاستثمار في الدول التي تقدم إعفاءات ضريبية مثل جزر كايمان أو الإمارات.
