مجموعة J5: منصات التداول خارج البورصة للعملات الرقمية “أداة للمتهربين من الضرائب ومرتكبي غسل الأموال”
أصدرت مجموعة “جي 5” المشتركة لفرض الضرائب العالمية يوم الخميس تحذيرين حول استخدام مكاتب التداول المباشر للعملات الرقمية ومعالجات الدفع لإخفاء وتحويل أموال مرتبطة بأنشطة إجرامية.
تحذير من مخاطر التداول المباشر للعملات المشفرة
تتكون المجموعة من هيئات الضرائب في أستراليا وكندا وهولندا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة. وأشارت إلى أن حجم التداول اليومي في مكاتب التداول المباشر بلغ 1.44 مليار دولار، وهو رقم أعلى بكثير من حجم التداول في البورصات التقليدية.
وقالت المجموعة: “توفر هذه المكاتب لعملائها إخفاء الهوية والموثوقية عند تحويل مبالغ كبيرة من المال أو العملات المشفرة، مما قد يجعلها أداة لإخفاء الأنشطة للمتهربين من الضرائب وغاسلي الأموال”.
وأضافت أنه تم الإبلاغ عن ما يقرب من 236 مليار دولار من الأنشطة المشبوهة المرتبطة بهذه المنصات.
ارتفاع كبير في الأنشطة المشبوهة
لاحظت المجموعة أن تقارير الأنشطة المشبوهة المرتبطة بمعالجات الدفع بالعملات المشفرة زادت بنسبة تزيد عن 1000% بين عامي 2020 و2024. كما بلغت قيمة الأنشطة المشبوهة المبلغ عنها 5 مليارات دولار.
ما هي مكاتب التداول المباشر؟
عادة ما يستخدم الأثرياء والشركات مكاتب التداول المباشر عندما لا يرغبون في التداول في بورصة مفتوحة. لكن القلق يكمن في أن سلطات إنفاذ القانون لا تستطيع مراقبة هذه المعاملات في الوقت الفعلي لأن هذه المكاتب غير محددة في العديد من أدوات تحليل البلوكشين.
ونتيجة لذلك، قد توفر هذه المكاتب طبقة إضافية للمجرمين الذين يسعون إلى غسل الأموال غير المشروعة من نظام العملات المشفرة إلى النظام المالي التقليدي.
معالجات الدفع والسلع الفاخرة
في السنوات الأخيرة، بدأت بعض شركات السلع الفاخرة في قبول الدفع بالعملات المشفرة، مثل وكالات سيارات رولز رويس وبنتلي وفيراري، وشركات اليخوت والعقارات والساعات الفاخرة.
يمكن أن تكون قدرة تحويل العملات المشفرة إلى نقود تقليدية لشراء سلع فاخرة فكرة جذابة للمجرمين الذين يهدفون إلى استخدام عائدات التهرب الضريبي وغسل الأموال.
إجراءات تنظيمية حول العالم
شهد هذا المجال بعض إجراءات الإنفاذ. ففي عام 2021، تسلت سلطات الولايات المتحدة قضية مع شركة “بيت باي” بسبب انتهاك برامج عقوبات متعددة.
أما في هونغ كونغ، فستطبق الحكومة نظامًا تنظيميًا جديدًا على مكاتب التداول المباشر هذا العام، يتطلب الالتزام بقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلي. جاءت هذه الخطوة بعد سنوات من عمل هذه الخدمات في منطقة رمادية.
وسيتم تقييد نشاطها أكثر بموجب نظام ترخيص العملات المستقرة، بسبب استخدامها لعملة “التيثر” في العديد من المعاملات.
كيف تحارب البورصات هذه الأنشطة؟
تستخدم مكاتب التداول المباشر، بما في تلك التابعة للبورصات الكبرى، تقنيات متنوعة لتتبع التدفقات غير المشروعة المحتملة. وهذا يشمل:
- التزام صارم بإجراءات “اعرف عميلك” ومكافحة غسل الأموال.
- مراقبة فورية عبر تحليلات البلوكشين.
- تعاون وثيق مع الجهات التنظيمية والسلطات.
ويهدف هذا التعاون إلى اكتشاف الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها وتجميدها بسرعة، لبناء ثقة أكبر في سوق العملات الرقمية ومكافحة الجهات الضارة.
الأسئلة الشائعة
ما هي مكاتب التداول المباشر للعملات المشفرة؟
هي منصات تتيح تداول العملات الرقمية مباشرة بين طرفين دون المرور عبر بورصة مركزية، وغالبًا ما يستخدمها كبار المستثمرين.
ما هي المخاطر المرتبطة بهذه المكاتب؟
المخاطر الرئيسية هي إمكانية استخدامها من قبل المجرمين لإخفاء هويتهم وغسل الأموال والتهرب الضريبي، بسبب صعوبة تتبع معاملاتها مقارنة بالبورصات التقليدية.
ما الذي تفعله الحكومات للتصدي لهذه المخاطر؟
تتخذ الحكومات إجراءات مثل فرض تراخيص جديدة، وإلزام هذه المكاتب بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال، والتعاون مع البورصات الكبرى لمراقبة المعاملات.
