أطلقت هونغ كونغ المرحلة التجريبية لاستخدام الودائع المُرمززة والأصول الرقمية (المعروفة باسم مشروع Ensemble)، حيث يتم إجراء معاملات حقيقية بقيمة مالية فعلية. وأعلنت الهيئة النقدية في هونغ كونغ (HKMA) الأسبوع الماضي أن هذا الإطلاق ينقل المبادرة من مرحلة التجربة إلى مرحلة التسوية الحية التي تحمل قيمة حقيقية.
ما أهمية مشروع Ensemble لهونغ كونغ؟
وصفت الهيئة النقدية المشروع بأنه محوري لخارطة طريق هونغ كونغ في عالم الأصول الرقمية، مؤكدة أن المدينة تعمل بجد لتتحول إلى مركز رائد للمعاملات الرقمية في المنطقة. من المتوقع أن تستمر المرحلة التجريبية حتى عام 2026، وستركز في البداية على إدارة الخزينة، ومعاملات صناديق سوق النقد المُرمززة، وتوفير السيولة الفورية.
من التجربة إلى التطبيق الفعلي
كان البنك المركزي الفعلي في هونغ كونغ قد بدأ مرحلة التجارب للمشروع في أغسطس 2024، بهدف دمج التقنيات الرقمية في النظام البنكي التقليدي. وقد مكنت هذه المرحلة البنوك والشركاء من تجربة الودائع المُرمززة واختبار تسوية المعاملات الرقمية من البداية إلى النهاية.
كما أوضحت الهيئة النقدية أن نظام التسوية الفورية (RTGS) سيدعم التسويات بين البنوك ضمن المرحلة التجريبية، مع خطط لترقية النظام تدريجياً لدعم التسويات على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع باستخدام النقود الرقمية للبنك المركزي.
بداية جديدة للمعاملات الرقمية
وصف الرئيس التنفيذي للهيئة النقدية، إيدي يوي، هذا الإطلاق بأنه لحظة حاسمة في رحلة الهونغ كونغ المالية. وأشار إلى أن المفاهيم التي تم اختبارها في مرحلة التجارب أصبحت الآن حية وتطبق في معاملات حقيقية لتقديم فوائد ملموسة.
كما أكدت الهيئة أن هذا الإنجاز يعزز دور هونغ كونغ كرائدة في تشكيل مستقبل التمويل الرقمي، ودعت جميع الأطراف المعنية للمشاركة في هذا الجهد التعاوني لتطوير نظام الودائع والأصول المُرمززة.
بنوك كبرى تنفذ أولى المعاملات
نجح بنك HSBC في إتمام أول معاملة ضمن المشروع في 13 نوفمبر، حيث قامت شركة Ant International بتحويل مبلغ 489,000 دولار (ما يعادل 3.8 مليون دولار هونغ كونغي) إلى محفظتها في بنك محلي آخر. ووصف مسؤول في البنك هذه الخطوة بأنها حاسمة لتحول هونغ كونغ إلى مركز عالمي للابتكار في مجال الأصول الرقمية.
كما أتم بنك Standard Chartered معاملتين حقيقيتين أخريين ضمن المشروع. شملت الأولى تحويل ودائع مُرمززة بين شركات تابعة لـ Ant International، بينما ساعدت الثانية شركة Futu Securities في الاشتراك في صندوق سوق نقدي مُرمز تابع لـ China Asset Management.
وأعربت الرئيسة التنفيذية للبنك عن ثقتها بإمكانات الأصول المُرمززة الهائلة في تسهيل المعاملات بين البنوك، معتبرة أن الودائع المُرمززة ستمثل جزءاً أساسياً من الجيل القادم للبنية التحتية للأسواق المالية.
خطوات مستقبلية طموحة
كشف الخطاب السياسي لعام 2025 عن خطط طموحة لدفع مشروع Ensemble قدماً، تشجيع البنوك التجارية على تقديم ودائع مُرمززة وتعزيز التداول الحي للأصول المُرمززة. كما تعهدت الهيئة النقدية وهيئة الأوراق المالية بالعمل معاً لتطوير التطبيقات العملية للترميز عبر مجموعة متنوعة من فئات الأصول، وتوسيع نطاق استخدامات المشروع لتشمل قطاعات أكثر في الصناعة المالية.
أسئلة شائعة
- ما هو مشروع Ensemble في هونغ كونغ؟
هو مشروع تجريبي أطلقته هونغ كونغ لاستخدام الودائع والأصول المُرمززة في معاملات مالية حقيقية، بهدف تطوير النظام المالي وتحويل المدينة إلى مركز رائد للتكنولوجيا المالية. - ما فائدة الودائع والأصول المُرمززة؟
تسرع هذه التقنية المعاملات المالية، وتوفر سيولة فورية، وتجعل العمليات بين البنوك أكثر كفاءة وشفافية، مما يبني نظاماً مالياً حديثاً للمستقبل. - ما الخطة المستقبلية للمشروع؟
تخطط هونغ كونغ لمواصلة تطوير المشروع حتى عام 2026، وتشجيع البنوك على استخدام الودائع المُرمززة، وتوسيع نطاقه ليشمع أنواعاً أكثر من الأصول والقطاعات المالية.
