وفقًا لبيانات جديدة صادرة عن البنك المركزي الروسي، تستهدف الغالبية العظمى من أنظمة التمويل الهرمي في روسيا أموال المستثمرين في العملات الرقمية المشفرة. وسجلت السلطة النقدية ارتفاعًا كبيرًا في عدد الجهات الاحتيالية التي تقدم فرص استثمار وهمية تشمل الأصول الرقمية والمعادن الثمينة والعقارات.
المحتالون يحثون المستثمرين على إرسال عملاتهم المشفرة
حدد البنك المركزي الروسي (CBR) 2,780 كيانًا مشتبهًا في ممارسة أنشطة غير قانونية في القطاع المالي خلال الربع الأول من العام، مما يمثل زيادة بنسبة 56% مقارنة بنفس الفترة من عام 2024. وكشف البنك في منشور على “تيليجرام” نقله موقع “RBC” للأعمال أن أكثر من نصف هذه الكيانات (1,638) تحمل سمات أنظمة التمويل الهرمي. أما الباقي، فقد انتحلوا صفة مشاركين محترفين في سوق الأوراق المالية (897) أو مقرضين (236).
كيف تعمل هذه الأنظمة الاحتيالية؟
أوضح البنك أن المحتالين ينشئون عادةً مواقع متعددة وصفحات على وسائل التواصل الاجتماعي وقنوات على “تيليجرام” لجذب الضحايا. معظم هذه القنوات مؤقتة وتطلب استثمارات أولية صغيرة. وتعمل جميع أنظمة “بونزي” المكتشفة كمنصات إلكترونية تقدم خطط استثمارية واعدة بعوائد ثابتة، وغالبًا ما تحاول إقناع الضحايا بأن منتجاتها آمنة مثل الودائع البنكية.
يتم الترويج لهذه المشاريع عبر وسائل التواصل الاجتماعي والمواقع غير المالية، وأحيانًا يدعمها مدونون. وكشف البنك أن 86% من أنظمة التمويل الهرمي شجعت المستثمرين على الدفع بالعملات المشفرة، مقارنة بـ59% فقط في يوليو الماضي.
العملات المشفرة ضمن العروض الاستثمارية المفضلة للمحتالين
تضمنت العروض الوهمية استثمارات في العقارات، خاصة في وجهات جذابة مثل جزيرة “بالي” الإندونيسية، مع وعود بحصص من أموال المستثمرين الجدد. كما جذبت العديد من الأنظمة الهرمية الروس للاستثمار في العملات الرقمية والأصول الرقمية الأخرى والمعادن الثمينة والسلع، مع وعود بعوائد سريعة. بعض المشاريع قدمت عروضًا غير تقليدية مثل استثمارات في تأجير بنوك الطاقة.
أشار البنك إلى أن معظم شركات الأوراق المالية غير المرخصة كانت تعمل كوسطاء في سوق الفوركس، وكثير منها دعمت تداول العملات المشفرة برافعة مالية دون ترخيص. جميعها تقريبًا تعمل إلكترونيًا دون مكاتب رسمية.
إجراءات البنك المركزي الروسي
أكد البنك أنه تم إغلاق أكثر من 5,200 موقع لأنظمة تمويل هرمي خلال الأشهر الثلاثة الأولى من العام، مع فتح أكثر من 120 قضية إدارية. كما اتخذ البنك إجراءات أخرى لمنع الإعلان عن هذه المشاريع.
يذكر أن البنك المركزي الروسي يعارض بشدة التداول الحر للعملات المشفرة في الاقتصاد الروسي. وفي مارس، اقترح إنشاء نظام قانوني “تجريبي” خاص بعمليات التشفير، ويعمل حاليًا مع وزارة المالية لإطلاق منصة تداول مشفرة خاضعة للدولة.
بالإضافة إلى أنظمة التمويل الهرمي، تقيد السلطات الروسية الوصول إلى مواقع مشفرة مشروعة. في أبريل، حجبت “روسكومنادزور” (هيئة الرقابة على الإنترنت) الوصول إلى موقع “BestChange.ru”، وهو أحد أهم تجمعات بيانات التبادلات في السوق الروسي.
الأسئلة الشائعة
- ما نسبة أنظمة التمويل الهرمي التي تستهدف العملات المشفرة في روسيا؟
86% من الأنظمة المكتشفة تشجع المستثمرين على استخدام العملات المشفرة، مقارنة بـ59% في يوليو الماضي. - كيف يتم الترويج لهذه الأنظمة الاحتيالية؟
عن طريق مواقع إلكترونية مؤقتة، وصفحات على وسائل التواصل الاجتماعي، وقنوات “تيليجرام”، وأحيانًا عبر مدونين مؤثرين. - ما الإجراءات التي اتخذتها روسيا ضد هذه الأنظمة؟
أغلقت أكثر من 5,200 موقع، وفتحت 120 قضية إدارية، كما تعمل على منع الإعلانات الداعمة لها.
