**”يوروبول تحطم شبكة ‘الحوالات المصرفية’ التي تحوّل العملات الرقمية لأموال المجرمين – اكتشف التفاصيل!”**

قامت السلطات الأوروبية بإبطال شبكة مصرفية سرية كانت تغسل أكثر من 23 مليون دولار (21 مليون يورو) باستخدام العملات الرقمية المسروقة من مجموعات الجريمة المنظمة في أوروبا. وأشارت السلطات إلى أن معظم هذه المجموعات متورطة أيضًا في تهريب المهاجرين والمخدرات.

عمليات تفتيش واعتقالات

كشفت وكالة الاتحاد الأوروبي للتعاون في مجال إنفاذ القانون (يوروبول) في تقرير صدر الأسبوع الماضي كيف تم اعتقال 17 شخصًا على الأقل مرتبطين بشبكة غسيل أموال وعمليات مصرفية غير مشروعة في عمليات امتدت عبر إسبانيا والنمسا وبلجيكا.

ووفقًا ليوروبول، تضمنت أنشطة الشبكة “خدمات مصرفية موازية، ونظام الحوالة غير القانوني، وجمع النقود، وخدمات نقل الأموال نقدًا، واستبدال العملات الرقمية بالنقود الورقية.”

تشديد القوانين على العملات الرقمية

جاءت هذه الاعتقالات في وقت يفكر فيه الاتحاد الأوروبي في تتبع تحويلات العملات الرقمية من خلال تطبيق قوانينه الحالية لمكافحة غسيل الأموال.

وقال باسكال دونوهو، وزير المالية الأيرلندي، إن الاتحاد الأوروبي يبحث عن طرق لتسجيل “بيانات المرسلين والمستلمين للأموال” بطريقة يمكن تطبيقها “على مزودي الأصول الرقمية.”

مصادرة أصول ضخمة

صادرت السلطات ما يقارب 229,600 دولار نقدًا، و204,960 دولار من العملات الرقمية، و18 سيارة فاخرة تزيد قيمتها عن 232,000 دولار، و10 عقارات بقيمة تزيد عن 2.8 مليون دولار، بالإضافة إلى سجائر فاخرة بقيمة 701,000 دولار، وحقائب يد فاخرة تقدر قيمتها بـ259,000 دولار على الأقل.

نظام “الحوالة” الحديث

زعمت يوروبول أنها مولت ثلاثة محققين إسبان ذهبوا إلى بلجيكا والنمسا، بينما أرسلت وكالتان أخريان من يوروبول “لتقديم الدعم الميداني.” كما تم نشر اثنين من وكلاء يوروبول الخاصين في إسبانيا.

وتم لاحقًا تحديد هويات صينيين وسوريين بين المعتقلين في العملية التي نفذت مطلع يناير، حيث كان زبائنهم يتركزون بشكل رئيسي في الشرق الأوسط والصين القارية.

ووفقًا للتقارير، عمل المجرمون عبر فصيلين رئيسيين: مواطنون صينيون يديرون عمليات جمع النقود داخل إسبانيا، ومواطنون عرب يتولون التحويلات الدولية، مما أدى إلى تحديث نظام “الحوالة” التقليدي من خلال دمج العملات الرقمية.

يُعرّف نظام الحوالة بأنه نظام تحويل أموال غير رسمي يسمح بتحويل الأموال من شخص لآخر دون حركة مادية للنقود، وفقًا لمحمد القرشي، كبير الاقتصاديين في صندوق النقد الدولي.

وأوضح القرشي أن “الحوالة” تعني “التحويل” في المصطلحات المصرفية العربية، وتُعرف الشبكات التي تقدم هذه الخدمات باسم “الحوالة دار.”

وصف موقع “ذا أوليف بريس” الإسباني العملية بأنها “بنك مافيا للعملات الرقمية”، وهو الوصف الذي تبناه آخرون نظرًا لشبهها بعمليات المافيا.

الأسئلة الشائعة

• ما هي قيمة الأموال التي تم غسلها؟
  تم غسل أكثر من 23 مليون دولار باستخدام العملات الرقمية.
• كيف تم تحديث نظام الحوالة؟
  تم تحديثه من خلال دمج العملات الرقمية في التحويلات الدولية.
• ما هي الأصول التي صادرتها السلطات؟
  صادرت السلطات مبالغ نقدية وعملات رقمية وسيارات فاخرة وعقارات وسجائر وحقائب يد فاخرة.