“هيئة الأوراق المالية الأمريكية تستهدف عمليات الاحتيال الرومانسي و”نحر الخنازير” التي تؤدي إلى فقدان أموالك – احذر من هذه الأساليب!”
“`html
أطلقت مكتب التوعية والدفاع عن المستثمرين التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) حملة توعية عامة جديدة لتحذير المستثمرين من عمليات الاحتيال الاستثماري القائمة على العلاقات الشخصية.
احتيال الاستثمار عبر العلاقات الشخصية
تبدأ هذه العمليات عادةً برسالة غير مرغوب فيها عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو الرسائل النصية، حيث يحاول المحتال بناء علاقة شخصية مع الضحية بمرور الوقت. وبمجرد بناء الثقة، يقنع المحتال الضحية بالاستثمار في فرص مزيفة. تُعرف هذه الأساليب باسم “احتيال العلاقات العاطفية” أو “احتيال التغرير المالي” أو “احتيال ذبح الخنزير”.
هيئة تداول العقود الآجلة تطلق حملة مماثلة
سبق أن أطلقت هيئة تداول العقود الآجلة (CFTC) حملة بعنوان “مواعدة أم احتيال؟” لمكافحة الارتفاع الكبير في عمليات الاحتيال الاستثماري المرتبطة بالعلاقات العاطفية، والتي تسببت في خسائر تقارب 4 مليارات دولار العام الماضي.
تهدف هذه المبادرة، التي تقودها الهيئة بالتعاون مع جهات أخرى، إلى تسليط الضوء على التكتيكات المتغيرة للمحتالين، بما في ذلك استخدام الحسابات الوهمية وعروض العملات الرقمية المشبوهة، والتي غالباً ما تبدأ عبر تطبيقات المواعدة أو وسائل التواصل الاجتماعي لخداع الضحايا.
هيئة الأوراق المالية تحذر من عمليات الاحتيال
كجزء من الحملة، أصدرت هيئة الأوراق المالية مقطعين مصورين تحذيريين بعنوان “لا تفتح الباب للمحتالين” و”لنتحدث عن احتيال الاستثمار عبر العلاقات”. كما تضمنت الحملة صفحة موارد تشرح آلية عمل هذه العمليات الاحتيالية، وكيفية التعرف على علاماتها، وطرق الحماية منها.
تقدم الهيئة نصائح رئيسية تشمل:
- تجنب الرد على الرسائل المجهولة.
- التشكيك في أي عروض استثمارية غير مرغوب فيها.
- قطع الاتصال فوراً عند الشك في وجود عملية احتيال.
- الإبلاغ عن الحوادث المشبوهة إلى الهيئة.
خسائر بمليارات الدولارات
أكد مارك أويدا، الرئيس بالإنابة للهيئة، أن حماية المستثمرين تظل أولوية قصوى، مشيراً إلى أن هذه العمليات الاحتيالية تتسبب في خسائر بمليارات الدولارات سنوياً.
وحذرت لوري شوك، مديرة مكتب التوعية، من أن الرسائل المبهمة أو غير الواضحة من جهات مجهولة غالباً ما تكون مؤشراً على الاحتيال، ويجب تجاهلها أو حظرها. بالإضافة إلى المواد التوعوية، تشمل الحملة اختباراً استثمارياً ومقالاً جديداً لشوك بعنوان “احتيال الاستثمار عبر العلاقات – يبدأ بـ ‘مرحباً’، لكنه قد ينتهي بفقدان أموالك”.
الأسئلة الشائعة
ما هي عمليات احتيال الاستثمار عبر العلاقات؟
هي عمليات يبني فيها المحتالون علاقة وثقة مع الضحية عبر الإنترنت، ثم يقنعونها بالاستثمار في مشاريع وهمية، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة.
كيف يمكن تجنب هذه العمليات الاحتيالية؟
بتجنب الرد على الرسائل المجهولة، ورفض عروض الاستثمار غير المطلوبة، وقطع الاتصال فور الشك في أي نشاط مشبوه.
ما هي الجهات الرسمية التي يمكن الإبلاغ لها عن هذه العمليات؟
يمكن الإبلاغ عن أي عمليات احتيال مشبوهة إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) أو هيئة تداول العقود الآجلة (CFTC).
“`
