مُستخدِمة تتجاهل تحذيرات البورصة الكندية وتفقد أموالها في عملية احتيال رغم التنبيهات المتكررة
قضت محكمة في كولومبيا البريطانية بأن منصة تداول عملات رقمية ليست مسؤولة عن خسارة أحد العملاء مبلغ 671,000 دولار كندي (480,000 دولار أمريكي) بسبب عملية احتيال إلكتروني، على الرغم من تلقيه تحذيرات متكررة من الاحتيال.
تفاصيل الحكم القضائي
رفضت القاضية ليندسي لوبلان من المحكمة العليا في كولومبيا البريطانية الدعوى التي رفعتها المقيمة في فيكتوريا يان لي شو ضد منصة NDAX الكندية. وأكدت المحكمة أن المنصة قامت بواجبها بعد أن حذرت المستخدمة أربع مرات من أنها على الأرجح تتعرض للاحتيال. ووصفت القاضية الخسارة بأنها “محزنة” لكنها أوضحت أن المنصة “ليست مسؤولة قانونياً”.
كيف حدثت عملية الاحتيال؟
فتحت يان لي شو، التي تعمل محاسبة، حساباً على منصة NDAX في 10 أبريل 2023 بعد إقناعها من قبل معارف عبر الإنترنت للاستثمار في مخطط وعد بعوائد تصل إلى 1% يومياً. ولتمويل هذا “الاستثمار”:
- قامت بإعادة رهن منزلها
- اقترضت أموالاً من صديق
- أودعت 671,000 دولار كندي في حسابها
- استخدمت الأموال لشراء عملة الإيثيريوم
تحذيرات المنصة المتكررة
في 18 أبريل، اتصل موظف في المنصة بالمستثمرة محذراً إياها من أن “عملية السحب تظهر مؤشرات خطر”. وبعد هذه المكالمة المسجلة، أرسلت شو عدة رسائل بريد إلكتروني تطالب فيها بـ “المضي قدماً في عملية السحب دون تأخير”، وهددت باتخاذ إجراءات قانونية. ومع ذلك، واصلت المنصة تحذيراتها:
- قدمت إفادة خطية توضح المخاطر
- أرسلت إشعار تأكيد ثانوي
- أجرت مكالمتين هاتفيتين متابعتين
- حذرتها مسؤولة الامتثال جوليا بارانوفسكايا صراحة من أنها “يتم الاحتيال عليها”
في النهاية، نفذت المنصة تعليماتها وتم تحويل عملات الإيثيريوم إلى محفظة المحتال، وفقدت الأموال بالكامل.
تشديد الرقابة على العملات الرقمية في كندا
تأتي هذه القضية في وقت تشدد فيه كندا إجراءاتها تجاه المخالفات المتعلقة بالعملات الرقمية. حيث فرضت الوكالة المالية الكندية غرامة قياسية بلغت 176.9 مليون دولار كندي على منصة عملات رقمية مقرها فانكوفر لانتهاكها قواعد مكافحة غسل الأموال، وذلك بسبب آلاف المعاملات المشبوهة غير المبلغ عنها.
الأسئلة الشائعة
هل تتحمل منصة التداول المسؤولية عن خسائر المستخدمين؟
لا، في هذه الحالة، قررت المحكمة أن المنصة ليست مسؤولة لأنها قدمت تحذيرات متعددة ومباشرة حول خطر الاحتيال قبل تنفيذ عملية السحب.
ما هي الدروس المستفادة من هذه القضية؟
أهم درس هو ضرورة الانتباه للتحذيرات التي تقدمها منصات التداول، وعدم الاستثمار في المشاريع التي تعد بعوائد مالية كبيرة وغير واقعية، والتحقق جيداً من أي فرصة استثمارية قبل وضع الأموال.
ما هو موقف الجهات التنظيمية في كندا من العملات الرقمية؟
كندا تشدد بشكل متزايد الرقابة على منصات العملات الرقمية، وتفرض غرامات كبيرة على المخالفين، خاصة في مجال مكافحة غسل الأموال والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
