أصدرت هيئة الخدمات والأسواق المالية في بلجيكا (FSMA) تحذيراً جديداً من عمليات الاحتيال الاستثماري التي تنتشر عبر مجموعات واتساب، مؤكدة أن المشكلة أصبحت أكثر خطورة منذ تحذيرها الأول في أغسطس.
تحذير عاجل من عمليات احتيال عبر واتساب
قالت الهيئة التنظيمية إنها تتلقى المزيد من الشكاوى حول محتالين يتظاهرون بأنهم خبراء ماليين ويخدعون الناس للانضمام إلى مجموعات واتساب تعد بنصائح استثمارية حصرية. يسرق المحتالون هويات البنوك ومنظمات الأخبار وشخصيات أعمال بارزة لجعل مخططاتهم تبدو قانونية.
كيف تبدأ عملية الاحتيال؟
تبدأ عملية الاحتيال بإعلانات على فيسبوك وإنستغرام تروج لمجموعات واتساب حيث يحصل الأعضاء – كما يُزعم – على تحليلات مالية حصرية ونصائح استثمارية مربحة. غالباً ما تستخدم هذه الإعلانات شعارات وأسماء مسروقة من بنوك معروفة أو خدمات إخبارية أو مؤثرين ماليين.
ينضم الأشخاص الذين ينقرون على هذه الإعلانات إلى مجموعات واتساب يديرها أفراد يتظاهرون بأنهم اقتصاديون مشهورون أو مدراء تنفيذيون لشركات استثمار أمريكية. وتقول الهيئة إن هذا يمثل طبقة أخرى من سرقة الهوية.
أساليب الاحتيال داخل المجموعات
بمجرد الدخول إلى هذه المجموعات، يواجه الضحايا ثلاثة مخططات احتيال رئيسية:
- يتم دفعهم لدخول يانصيب، تعتقد الهيئة أنه مجرد طريقة لجمع البيانات الشخصية.
- يتم حثهم على شراء أسهم أمريكية محددة، وهي جزء من عمليات “الضخ والبيع” المصممة لرفع أسعار الأسهم بشكل مصطنع.
- تقوم المجموعات الترويج لتطبيقات مزيفة لتداول العملات الرقمية مثل البيتكوين.
التحذير يشمل أوروبا
تم الإبلاغ عن مخططات مماثلة في جميع أنحاء أوروبا. حيث أصدرت هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) تحذيرها الخاص من عروض الاستثمار غير المرخصة التي تنتشر في مجموعات واتساب، مما يسلط الضوء على مدى انتشار المشكلة.
شركات مدرجة في القائمة السوداء
حددت الهيئة ثلاثة كيانات قالت إنها تعمل بشكل غير قانوني في بلجيكا:
- Eternal Trust Group
- Quantum Decision 500
- STIQX
وأضافت الهيئة هذه الشركات إلى قائمتها السوداء للشركات التي تمارس أنشطة مالية غير مصرح بها في البلاد.
نصيحة هامة للمستثمرين
نصحت الهيئة الضحايا بوقف جميع المعاملات على الفور وقطع الاتصال مع المحتالين، محذرة من أن المحتالين غالباً ما يحاولون التلاعب بالضحايا لإرسال المزيد من الأموال. وحثت أي شخص قام بإجراء دفعات على إخطار البنك الخاص به على الفور وتقديم بلاغ للشرطة.
كما حذرت الهيئة من ما يسمى “غرف الاسترداد”، حيث يتصل المحتالون بضحايا عمليات الاحتيال السابقة ويعرضون المساعدة في استرداد الأموال المفقودة مقابل رسوم. هذه عادة ما تكون مجرد عملية احتيال أخرى.
الأسئلة الشائعة
ما هي عمليات الاحتيال عبر واتساب؟
هي مخططات احتيال ينشئها محتالون يتظاهرون بأنهم خبراء ماليون في مجموعات واتساب، يعدون الأعضاء بنصائح استثمارية حصرية ومربحة لخداعهم وسرقة أموالهم أو بياناتهم الشخصية.
كيف أحمي نفسي من هذه العمليات؟
توقف فوراً عن أي اتصال مع المشتبه بهم، لا ترسل أي أموال، تحقق دائماً من ترخيص أي شركة تقدم خدمات مالية عبر الموقع الرسمي للهيئة التنظيمية، وأبلغ البنك والشرطة فور التعرض لأي احتيال.
ما هي العلامات التحذيرية لمجموعات واتساب الاحتيالية؟
الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي التي تعد بأرباح سريعة، استخدام شعارات بنوك أو مؤسسات معروفة دون إذن، والضغط عليك لاتخاذ قرارات استثمارية سريعة أو الدخول في يانصيب لجمع بياناتك.
