“مجموعة صناعية صينية تحذر: صفقات الويب 3 والتمويل اللامركزي ذات العوائد المرتفعة تخفي مخططات بونزي كلاسيكية – اكتشف الحقيقة الآن!”
أصدرت جمعية صناعة التمويل عبر الإنترنت في بكين (BIFA) إشعارًا يوم 9 يوليو تحث فيه المستثمرين الأفراد على رفض العروض التي تستخدم مصطلحات العملات الرقمية لإخفاء مخططات بيع هرمية تقليدية.
تحذير من مخططات التمويل غير المشروع
وفقًا لتقارير محلية، ذكرت BIFA أن المروجين بدأوا في الإعلان عن خطط مثل “ثروة العملات المستقرة” و”أرباح ويب 3.0″ وعروض أخرى تَعِد بعوائد ثابتة.
وسرد الإشعار خمس علامات للتمويل غير المشروع:
- التشغيل بدون ترخيص
- استخدام مصطلحات تقنية لتعظيم فجوة المعلومات
- إصدار ضمانات كاذبة
- استخدام ودائع جديدة لدفع مستثمرين سابقين
- الارتباط بالاحتيال أو غسيل الأموال
ونصحت BIFA الجمهور بالتحقق من تراخيص الشركات عبر الجهات التنظيمية الوطنية، مع تذكيرهم بأن العوائد المرتفعة تحمل مخاطر عالية.
كما ذكرت أن لائحة الصين لمنع ومعالجة التمويل غير المشروع تَحمل المستثمر مسؤولية أي خسائر. وجاء التحذير في 1500 حرف صيني تقريبًا، ونُشر أولًا على القناة الرسمية للجمعية على WeChat.
دروس من عمليات احتيال سابقة
مثلت محفظة PlusToken التي انهارت عام 2019 أحد أكبر المخططات الهرمية التي استخدمت مصطلحات العملات الرقمية، حيث جمعت حوالي 200,000 بيتكوين و9 ملايين إيثريوم.
وبقيمة تجاوزت 4 مليارات دولار بأسعار 2020، أظهرت الحالة كيف ينقل المروجون الأموال عبر منصات وخدمات خلط قبل التصفية، مما يجمل المتابعة القانونية تستغرق سنوات.
ورغم حظر الصين للتبادل المباشر بين العملات الرقمية والعملات التقليدية عام 2021، لا يزال الاهتمام المحلي مستمرًا عبر منصات خارجية وقنوات غير رسمية.
وأصدرت جهات تنظيمية في بكين وشنغهاي وشينزن تحذيرات للمستهلكين من عمليات احتيال رقمية هذا العام.
أسباب محتملة للتحذير
تسارع المضاربة بين المستثمرين الأفراد على منصات التواصل الاجتماعي، حيث ارتفع مؤشر غير رسمي لأسهم “مفهوم العملات المستقرة” بنسبة 88% منذ أبريل، وفقًا لرويترز.
كما تزامن الاهتمام السوقي مع قواعد هونغ كونغ القادمة للعملات المستقرة، المقرر تطبيقها في 1 أغسطس، بينما تستكشف شركات التكنولوجيا الكبرى عملات مرتبطة بالرنمينبي.
وظهرت تقارير عن مدونات محلية تروج لـ”مجمعات تعدين USDT” و”عملات مستقرة مدعومة باليوان الصيني”، مما دفع الجهات التنظيمية للاستعداد لإجراءات تنفيذية.
واختتمت BIFA بيانها بنشر خطها الساخن، وحثت المستثمرين على الإبلاغ عن أي نشاط غير مرخص للشرطة أو الجهات المالية.
وأضافت الجمعية أنها ستوجه البلاغات الموثوقة إلى فرق العمل المحلية التي تتعقب جمع التمويل العام غير القانوني.
الأسئلة الشائعة
ما هي العلامات الخمس للتمويل غير المشروع التي ذكرتها BIFA؟
التشغيل بدون ترخيص، استخدام مصطلحات تقنية معقدة، وعود كاذبة بعوائد ثابتة، استخدام أموال مستثمرين جدد لدفع مستثمرين قدامى، والارتباط بعمليات احتيال أو غسيل أموال.
ما هي أكبر عملية احتيال باستخدام العملات الرقمية في الصين؟
محفظة PlusToken التي جمعت 200,000 بيتكوين و9 ملايين إيثريوم بقيمة 4 مليارات دولار قبل انهيارها عام 2019.
كيف يمكن للمستثمرين الإبلاغ عن نشاط مشبوه؟
عن طريق الخط الساخن لـ BIFA أو الجهات التنظيمية المالية أو الشرطة المحلية.
