كشفت وزارة الداخلية الروسية أن عمليات الاحتيال باستخدام عروض الاستثمار في العملات الرقمية أصبحت من أكثر الحيل شيوعاً في عام 2025.
أشهر طرق الاحتيال في روسيا
أوضحت الوزارة أن القائمة تشمل أيضاً:
- التحويلات المالية إلى حسابات يزعم المحتالون أنها “آمنة”.
- محاولات التصيد الإلكتروني لسرقة البيانات.
- طلبات الدفع المسبق مقابل سلع أو خدمات وهمية.
كيف تعمل عمليات احتيال العملات الرقمية؟
يعمل المحتالون عن طريق إنشاء مواقع إلكترونية مزيفة، يتظاهرون فيها وسطاء ماليين ويقترحون إدارة استثمارات الضحايا. يظهرون للمستثمرين أرباحاً وهمية لحثهم على إيداع أموال أكثر. عندما يتوقف تدفق الأموال، يقومون بتجميد الحسابات وسرقة كل الأموال.
وضع العملات الرقمية في روسيا
لا تزال العملات الرقمية غير منظمة بالكامل في روسيا. حالياً، يقتصر الاستثمار القانوني فيها على مجموعة صغيرة جداً من المستثمرين المحترفين. من المتوقع أن يتم إصدار تشريعات شاملة في عام 2026، لكن هذا لا يعني أن الاستثمار سيكون متاحاً للجميع.
الاحتيال التقليدي لا يزال الأكثر انتشاراً
لا تزال عمليات الاحتيال بالعملات التقليدية (مثل الروبل) تحتل المرتبة الأولى. يتصل المحتالون بالضحايا متظاهرين بأنهم رجال شرطة أو ممثلون عن البنوك. ينبهون الضحية إلى معاملات مصرفية “مشبوهة” ويطالبونهم بنقل مدخراتهم إلى حساب “آمن” أو تسليم النقود لساعي.
كثيراً ما يستخدم المحتالون تهديدات مثل الملاحقة القانونية لدعم الجيش الأوكراني، وغيرها من الضغوط النفسية.
كيف تحمي نفسك؟
نصحت الوزارة الروس بعدم الانخداع عند سماع جمل مثل:
- “يحاول أحد ما الحصول على قرض باسمك”.
- “حمّل هذا التطبيق الخاص لحماية أموالك”.
- “أنت بحاجة لتأكيد العملية”.
- “يجب عليك تحويل الأموال إلى حساب آمن”.
الأسئلة الشائعة
ما هي أكثر طرق الاحتيال شيوعاً في روسيا؟
عمليات الاحتيال باستخدام العملات التقليدية (تحويل الأموال إلى حسابات “آمنة”)، تليها عروض الاستثمار الوهمية في العملات الرقمية.
كيف تتم عمليات احتيال العملات الرقمية؟
يقوم المحتالون بإنشاء مواقع مزيفة، ويعدون المستثمرين بأرباح وهمية لسرقة أموالهم، ثم يغلقون الحسابات ويهربون.
هل الاستثمار في العملات الرقمية قانوني في روسيا للجميع؟
لا، حالياً يقتصر الاستثمار القانوني على مجموعة صغيرة جداً من المستثمرين المحترفين ذوي الدخل المرتفع، ولا يسمح للعامة بالاستثمار فيها.
