سلطات أستراليا تشن حملة على عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

تشهد أستراليا حملة صارمة ضد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بسبب تورطها المتزايد في عمليات الاحتيال وغسيل الأموال. في يونيو 2025، حددت عملية مشتركة بين الشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP) وهيئة AUSTRAC والشرطة المحلية حوالي 90 شخصًا على مستوى البلاد، بين ضحايا ومشتبه بهم وأشخاص مستخدمين لنقل الأموال بشكل غير قانوني.

انتشار أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

تشير البيانات الرقابية إلى أن أستراليا تضم الآن أكثر من 1600 جهاز صراف آلي نشط للعملات الرقمية (ترتفع إلى أكثر من 1800 جهاز حسب بعض التقديرات)، وتعالج معاملات سنوية إجمالية تصل إلى حوالي 275 مليون دولار أسترالي. وتحذر السلطات من أن كبار السن هم الهدف الرئيسي، حيث يتم إقناع الضحايا بإيداع مبالغ كبيرة باتباع تعليمات من محتالين يتظاهرون بأنهم شركاء أو مسؤولون أو مستشارون استثماريون.

لماذا تعتبر منصات التداول المرخصة أكثر أمانًا؟

تكشف عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي عن مدى خطورة الأنظمة غير المنظمة. حيث يودع الضحايا آلاف الدولارات دون أي تحقق من هوية الطرف الآخر. هذه الحالات بمثابة تحذير شديد من استخدام العملات الرقمية عبر القنوات غير المراقبة.

على النقيض، توفر المنصات المرخصة للمستخدمين الأستراليين، سواء المحلية أو الدولية، بيئة آمنة ومسؤولة. تتميز هذه المنصات بـ:

• تشفير متقدم لحماية البيانات.
• تحقق بخطوتين لتأمين الحسابات.
• سجلات واضحة وشفافة للمعاملات.
• أدوات مساعدة للمستخدم للتحكم في الإنفاق.

هذه الآليات تضمر وجود رقابة وضمانات لحماية المستهلك، مما يجعلها عالمًا مختلفًا تمامًا عن المعاملات النقدية المجهولة عبر أجهزة الصراف الآلي غير المراقبة. حيث أن المساءلة والالتزام بالأنظمة هما المفتاح لتقليل المخاطر.

التأثير المالي الكبير للاحتيال

تزداد الخسائر المالية الناجمة عن احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية سوءًا. فبين يناير 2024 ويناير 2025، تلقت جهة ReportCyber حوالي 150 بلاغًا عن عمليات احتيال مرتبطة بهذه الأجهزة، بإجمالي خسائر تجاوز 3.1 مليون دولار أسترالي. وكان متوسط الخسارة لكل حادثة أكثر من 20,000 دولار أسترالي.

وتظهر الحالات الحديثة حجم الخسائر الفردية الكبيرة:

• في يونيو 2025، أفادت AUSTRAC أن سيدة تبلغ من العمر 70 عامًا خسرت 430,000 دولار أسترالي بعد إيداع أموال في أجهزة الصراف الآلي بتعليمات من المحتالين.
• في تسمانيا، خسر 15 شخصًا ما مجموعه 2.5 مليون دولار أسترالي، وكانت أكبر خسارة فردية تتجاوز 750,000 دولار أسترالي.

ويظهر بيانات AUSTRAC أن الأشخاص فوق سن 50 سنة يساهمون بما يقارب 75% من إجمالي قيمة المعاملات عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا، مما يجعل هذه الفئة العمرية مستهدفة بشدة من قبل المحتالين.

استجابة الرقابة: تشديد القوانين

ردًا على تزايد عمليات الاحتيال، فرضت هيئة AUSTRAC قواعد أكثر صرامة على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. وشملت التنظيمات التي بدأ تطبيقها منتصف عام 2025:

• تحديد حد أقصى للإيداع والسحب النقدي عند 5000 دولار أسترالي.
• ضرورة وضع لافتات تحذيرية من الاحتيال على الأجهزة.
• تعزيز إجراءات التحقق من هوية العملاء.
• تحسين مراقبة المعاملات المشبوهة.