لا تزال عمليات الاحتيال تجني ملايين الدولارات من خلال أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين. وفقاً لإدارة شرطة مورفريسبورو، خسر سكان مورفريسبورو في تينيسي حوالي 4 ملايين دولار بسبب عمليات نصب مرتبطة بالبيتكوين.
كيف تعمل عملية النصب؟
تعتمد الخدعة على انتحال الشخصية، يليها خلق شعور بالخوف والإلحاح. يستخدم المحتالون هذه الطريقة لاستهداف العشرات من السكان، مع التركيز بشكل رئيسي على كبار السن.
تبدأ الخدعة باتصال هاتفي يدعي أنه من جهة إنفاذ القانون. يخبر المتصل الضحايا أنهم فوتوا موعداً في المحكمة وأن هناك مذكرة اعتقال بحقهم، مما يخلق حالة من الذعر والاستعجال الشديدين.
ثم يقدم المحتالون تعليمات لحل المشكلة، مما يعطي إحساساً زائفاً بالأمل. يُطلب من الضحايا سحب مبالغ نقدية كبيرة والتوجه إلى أقرب جهاز صراف آلي للبيتكوين.
عند الجهاز، يُطلب من الضحايا إيداع النقود في محفظة عملات رقمية. يقدم المحتالون رمزاً QR ويطالبون بتأكيد عملية الدفع.
بمجرد إيداع الأموال في المحفظة، تختفي بشكل فعلي ويصبح استردادها في غاية الصعوبة.
تحذيرات الشرطة من أجهزة البيتكوين الآلية
أصدرت شرطة مورفريسبورو تحذيراً بشأن عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. وأكدت أنه “لن يطلب أي ضابط شرطة محلي أو حكومي أو اتحادي المال لإلغاء مذكرة اعتقال”، مشيرة إلى أن الشرطة لا تتعامل بالنقد.
تعد تحقيقات احتيال أجهزة البيتكوين الآلية صعبة لأن المحتالين غالباً ما يعملون من خارج الولايات المتحدة، ويشير المحققون إلى دول مثل الهند وباكستان وأوكرانيا وعدد من الدول الأفريقية.
تكرار النمط في مقاطعة ألبيمارل
تكررت نفس الخدعة في مقاطعة ألبيمارل. وفقاً للتقارير المحلية، تم الإبلاغ عن 30 حالة خلال الـ 14 شهراً الماضية. وخسر الضحايا في المتوسط 26,000 دولار لكل حالة.
قالت الشرطة إن كل ضحية تم الإبلاغ عنها كانت إما فوق 60 عاماً أو تعتبر من الفئات الضعيفة. عمل العديد من الضحايا طوال حياتهم وكانوا يعيشون في فترة التقاعد. واضطر البعض للاعتماد على الأسرة مرة أخرى بعد خسارة مدخراتهم.
وصف المحقق ماركوس باجيت الأضرار المالية بأنها مدمرة. وتابع: “لدينا أشخاص مسنون عملوا طوال حياتهم للوصول إلى التقاعد. وبعد هذه الخسائر، قد يجدون أنفسهم مضطرين للعيش مع أبنائهم”.
لماذا يصعب استرداد الأموال؟
تتبع الخدعة التكتيكات المعتادة: انتحال الشخصية، والتلاعب، والضغط على الضحية للتصرف بسرعة وإرسال الأموال. وبمجرد اكتمال المعاملة، يصبح التتبع صعباً.
قال الرقيب الأول آدم كولبا: “إذا وضعت أموالاً في جهاز بيتكوين آلي، فإنه يطبع إيصالاً يحتوي على العنوان”. وأضاف أن الإيصال هو غالباً نقطة البداية الوحيدة القابلة للتتبع. بدونه وبدون بيانات المحفظة، “يكاد يكون من المستحيل متابعة الأثر”.
أكد وكلاء فيدراليون أن استرداد الأموال نادر الحدوث بعد تحويلها. أوضحت محللة الاستخبارات في مكتب التحقيقات الفيدرالي، هيذر هاريس، أن الأموال تنتقل بسرعة بين محافظ مختلفة.
بحلول وقت الإبلاغ عن الجريمة، غالباً ما يتم تحويل الأموال إلى عملات رقمية أخرى أو نقلها. وهذا يجعل عملية الاسترداد معقدة وغالباً ما تفشل.
وقالت هاريس: “لا يوجد عمل شرعي، أو وكالة حكومية، أو بنك، أو مؤسسة مالية ستطلب من مواطنينا الأمريكيين الدفع أو إرسال الأموال عبر العملات الرقمية”.
نصائح مهمة للحماية
تصنف بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ولاية فرجينيا في المركز العاشر من حيث عدد الحالات المبلغ عنها، والخامس عشر من حيث إجمالي الخسائر.
تعتبر عمليات الاحتيال عبر أجهزة العملات الرقمية الآلية جديدة على العديد من أقسام إنفاذ القانون. ويتطلب تزايد عدد الضحايا وحجم الخسائر التنسيق عبر جميع الولايات القضائية.
تنصح السلطات الناس بحماية أنفسهم بنشاط من عمليات النصب عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. إذا طلب شخص ما الدفع عبر كشك عملات رقمية، فهذه علامة خطر كبيرة، ويجب على الضحية المستهدفة الإبلاغ عن الحادث إلى جهات إنفاذ القانون بسرعة.
الأسئلة الشائعة
س: ما هي العلامة الرئيسية لاحتيال البيتكوين عبر الهاتف؟
ج: العلامة الرئيسية هي اتصال هاتفي يدعي أنه من الشرطة أو جهة حكومية يطالبك بدفع أموال عبر جهاز صراف آلي للبيتكوين لتجنب الاعتقال أو حل مشكلة قانونية. لا تطلب الجهات الرسمية الدفع بهذه الطريقة أبداً.
س: لماذا يصعب استرداد الأموال بعد الاحتيال؟
ج: لأن المحتالين ينقلون الأموال بسرعة بين محافظ عملات رقمية مختلفة، وغالباً من خارج البلاد. بدون الإيصال من الجهاز الآلي، يكاد يكون تتبع الأموال مستحيلاً.
س: من هم الأكثر عرضة لهذا النوع من الاحتيال؟
ج: كبار السن فوق 60 عاماً هم الفئة الأكثر استهدافاً، حيث يستغل المحتالون ثقتهم ويخلقون لديهم شعوراً عاجلاً بالخوف لدفعهم للتصرف بسرعة دون تفكير.
