بلوك إيد تُطلق مجموعة الامتثال الفوري مع تعمّق المؤسسات في التعرض للعملات الرقمية

قدمت شركة بلوكيد (Blockaid) المتخصصة في أمن البلوكشين، أداة جديدة تسمى “التعرض للمخاطر” (Risk Exposure). وهي مجموعة متكاملة من أدوات الامتثال الفوري مصممة للمؤسسات التي تعمل الآن داخل العملات الرقمية والتمويل اللامركزي ولكنها لا تزال مسؤولة أمام الجهات التنظيمية.

هذا الإطلاق يوسع نطاق منصة بلوكيد إلى ما هو أبعد من مجرد منع عمليات الاحتيال والاختراق، ليشمل ما تسميه الشركة “الامتثال الفوري والقابل للبرمجة” للتمويل المؤسسي على السلسلة. وتقول الشركة إنه لا يوجد حالياً حل مناسب لهذه المشكلة.

الحاجة حقيقية. البنوك، ومديرو الأصول، وأمناء الحفظ، ومعالجو المدفوعات انتقلوا من التجارب العرضية بالعملات الرقمية إلى عمليات مستمرة على السلسلة. هم الآن يمتلكون مراكز في مجمعات السيولة، ويديرون تسويات العملات المستقرة عبر سلاسل متعددة، ويتحكمون في تعرضات الخزانة من خلال بروتوكولات التمويل اللامركزي على مدار الساعة.

المحفظة أو المجمع الذي يكون نظيفاً في الساعة 9 صباحاً، قد يصبح ملوثاً بحلول الظهر – دون أن تلمس المؤسسة أي معاملة واحدة – وذلك مع تحرك الأموال المسروقة عبر الجسور والمزج والعقود الذكية بشكل أسرع مما يستطيع أي فريق امتثال تتبعه.

الأرقام وراء هذه المخاطر ضخمة. على مدار الثمانية عشر شهراً الماضية، نقلت جهات مرتبطة بكوريا الشمالية أكثر من 1.5 مليار دولار عبر اختراق منصة بايبت (Bybit). كما تسببت عمليات اختراق في منصات سيتوس (Cetus) وبالانسر (Balancer) وكيلب داو (KelpDAO) في خسائر مجمعة تجاوزت 600 مليون دولار. في معظم الحالات، تنتشر الأموال الملوثة عبر المحافظ ومجمعات السيولة والأطراف المقابلة قبل أن تكتشفها أنظمة الامتثال القديمة. نموذج الطب الشرعي القديم – وضع علامات على العناوين بعد وقوع الحدث، ثم كتابة تقرير – لم يكن مصمماً لهذه البيئة.

الامتثال الفوري للعملات الرقمية

أداة “التعرض للمخاطر” تبنى على ثلاث وظائف أساسية:

• واجهة برمجة تطبيقات لفحص المخاطر (Risk Screening API): تقوم بتقييم الأموال الواردة قبل قبولها، وتعيد أحكاماً منظمة تشمل فئات التعرض للمخاطر، وقيم الدولار، ودرجات الخطورة، ومهيأة للتدقيق وتقديم تقارير SAR.
• محرك سياسة التوقيع المشترك (Cosigner Policy Engine): يدمج حدود مكافحة غسل الأموال في سير عمل المحافظ متعددة التوقيعات، ويرفض المعاملات التي تخالف الحدود المحددة مسبقاً حتى بعد الموافقات الداخلية.
• مراقب سمية التمويل اللامركزي (DeFi Toxicity Monitors): يتتبع البروتوكولات ومجمعات السيولة ومراكز الأطراف المقابلة طوال اليوم، ويرسل تنبيهات عندما يتجاوز التعرض لكيانات خاضعة للعقوبات، أو أموال رقمية مسروقة، أو بنية تحتية للاحتيال، أو مزج العملات الحدود المحددة.

تشير بلوكيد أيضاً إلى تهديد موازٍ: عمليات الاحتيال التي يقودها الذكاء الاصطناعي (المعروفة باسم “ذبح الخنازير”) رفعت حجم عمليات الاحتيال الاستثمارية في العملات الرقمية إلى عشرات المليارات من الدولارات سنوياً. وجدت عملية “ليفل أب” (Operation Level Up) التابعة لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أن حوالي 8 من كل 10 ضحايا لا يقدمون بلاغاً، مما يعني أن أدوات الامتثال التي تعتمد على سجلات الشرطة لوضع علامات على العناوين تفوت الجزء الأكبر من هذا النشاط.

يستخدم نظام بلوكيد محاكاة المعاملات، وتحليل السلوك، وتحديد التهديدات بالذكاء الاصطناعي لاكتشاف التعرض للمخاطر في وقت أبكر – قبل أن تدخل عائدات الاحتيال إلى الأنظمة المؤسسية دون أن يتم اكتشافها.

تقوم الشركة بفحص أكثر من 500 مليون معاملة كل شهر لحساب عملاء مثل كوين بيز (Coinbase) وميتاماسك (MetaMask) ويونيسواب (Uniswap) وفايربلوكس (Fireblocks) وبوليماركت (Polymarket) وأو كيه إكس (OKX)، وتعالج مئات المعاملات في الثانية مع إرجاع الأحكام في أقل من 300 ملي ثانية وبدقة تصل إلى 99.99%. تأسست الشركة في عام 2022، وقد جمعت 83 مليون دولار من شركات رأس المال الاستثماري ريبيت كابيتال (Ribbit Capital) وسيكويا (Sequoia) وجريلك (Greylock) وغيرها.

بالنسبة للبيتكوين على وجه التحديد، التأثيرات واضحة. مع انتقال خدمات حفظ البيتكوين، والإقراض المدعوم بالبيتكوين، واستراتيجيات خزانة البيتكوين إلى الميزانيات العمومية للمؤسسات بشكل أعمق، فإن البنية التحتية للامتثال التي تحملها تلك المؤسسات ستحدد مدى عمق هذا التكامل.

أداة “التعرض للمخاطر” هي نوع من الأدوات التي تسمح لبنك منظم أو مدير أصول بالحفاظ على التعرض للسلسلة دون أن يطلب من الجهة التنظيمية قبول الغموض في المقابل.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

س1: ما هي أداة “التعرض للمخاطر” (Risk Exposure) من بلوكيد؟
ج1: هي مجموعة أدوات امتثال فورية مصممة للمؤسسات المالية الكبيرة (مثل البنوك ومديري الأصول) التي تتعامل بالعملات الرقمية. تساعد الأداة في فحص المعاملات ومنع المخاطر في الوقت الحقيقي، مثل التعامل مع أموال مسروقة أو جهات خاضعة لعقوبات، وذلك بثلاث وظائف رئيسية: فحص المخاطر، ووضع حدود في المحافظ متعددة التوقيعات، ومراقبة بروتوكولات التمويل اللامركزي.

س2: لماذا تحتاج المؤسسات إلى هذا النوع من الأدوات الآن؟
ج2: لأن الأموال المسروقة والملوثة تتحرك بسرعة كبيرة عبر البلوكشين (من خلال الجسور والمزج والعقود الذكية) أسرع مما تستطيع فرق الامتثال التقليدية تتبعه. على سبيل المثال، يمكن لمحفظة أن تكون نظيفة تماماً في الصباح وملوثة بأموال مسروقة بحلول الظهر مما يعرض المؤسسة لمخاطر قانونية وتنظيمية كبيرة.

س3: كيف تعمل أداة بلوكيد بشكل مختلف عن الحلول القديمة؟
ج3: الحلول القديمة كانت تعتمد على نموذج “الطب الشرعي” حيث يتم وضع علامات على العناوين بعد حدوث الاختراق. أما بلوكيد فتستخدم محاكاة المعاملات وتحليل السلوك والذكاء الاصطناعي لاكتشاف المخاطر في الوقت الفعلي وقبل دخول الأموال غير القانونية إلى النظام المؤسسي. كما أنها تقوم بمعالجة مئات المعاملات في الثانية وبدقة تصل إلى 99.99%.