“المعاملات المشبوهة المرتبطة بالعملات الرقمية تسجل أعلى مستوى في ألمانيا – اكتشف التفاصيل الآن!”

أفادت وحدة الاستخبارات المالية في ألمانيا بزيادة قياسية في البلاغات عن أنشطة مشبوهة مرتبطة بالعملات الرقمية العام الماضي، على الرغم من انخفاض إجمالي البلاغات المقدمة.

ارتفاع البلاغات المشبوهة للعملات الرقمية في ألمانيا

وفقًا لتقرير صادر عن بلومبيرغ، ذكرت الوحدة في تقريرها السنوي الذي نُشر الثلاثاء في كولونيا أن عدد البلاغات المتعلقة بالعملات المشفرة بلغ 8,711 في عام 2024، بزيادة 8.2% عن العام السابق. حدث هذا على الرغم من انخفاض إجمالي البلاغات بعد إصدار الوحدة توجيهات جديدة تهدف إلى تقليل البلاغات غير ذات الصلة.

أكثر العملات المشفرة المشبوهة

تضمنت معظم المعاملات المشبوهة عملة البيتكوين (BTC)، تليها الإيثيريوم (ETH)، التيثر (USDT)، واللايتكوين (LTC). ارتبطت هذه العملات بشكل متكرر بأنشطة على منصات التداول، أو خدمات الخلط، أو المقامرة عبر الإنترنت.

وأشارت الوحدة إلى أن هذه الأنواع من المعاملات تُستخدم عادةً لإخفاء مصادر الأموال غير المشروعة، مما يؤكد الدور المتزايد للأصول الرقمية في مخططات غسل الأموال.

الاتجاه العالمي: القلق من استخدام العملات الرقمية في الجرائم

عالميًا، يعكس اتجاه ألمانيا مخاوف متنامية من الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة. في المملكة المتحدة، أفادت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة بأن منصات العملات الرقمية ارتبطت بـ 6.6% من إجمالي البلاغات المشبوهة خلال الفترة 2023-2024، بينما ارتفع إجمالي البلاغات بشكل طفيف إلى حوالي 872,000. كما سجلت المملكة المتحدة زيادة حادة في البلاغات المتعلقة بتمويل الإرهاب وإجراءات تجميد الحسابات.

أما في الولايات المتحدة، فقد تلقت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أكثر من 8,600 بلاغ مشبوه مرتبط بالعملات الرقمية في السنة المالية 2023، وذلك بعد إصدار إرشادات محددة في سبتمبر أدت إلى ارتفاع البلاغات الأسبوعية إلى 1,560. بشكل عام، قدمت الجهات الأمريكية 4.6 مليون بلاغ مشبوه خلال العام.

حجم غسل الأموال عبر العملات الرقمية عالميًا

على الصعيد العالمي، يظل حجم غسل الأموال عبر العملات المشفرة كبيرًا. تظهر بيانات Chainalysis أن حجم الأموال المغسولة عبر العملات الرقمية بلغ 31.5 مليار دولار في 2022 قبل أن ينخفض إلى 22.2 مليار دولار في 2023 — مع ذلك، لا يزال أعلى بكثير من مستويات ما قبل 2021.

وأشارت Chainalysis إلى أن حجم المعاملات الإجمالية للعملات الرقمية انخفض بنسبة 15% في 2023، بينما انخفض حجم الأموال المغسولة بنحو 30%. لكن من الصعب الجزم بوجود تحسن إيجابي، حيث ظل الاستخدام الإجرامي للعملات الرقمية مستقرًا نسبيًا عند حوالي 50 مليار دولار سنويًا في أعوام 2022 و2023 و2024.

الأسئلة الشائعة

• ما هي أكثر العملات المشفرة استخدامًا في الأنشطة المشبوهة؟
  كانت البيتكوين (BTC) الأكثر استخدامًا، تليها الإيثيريوم (ETH)، التيثر (USDT)، واللايتكوين (LTC).
• هل انخفضت حالات غسل الأموال عبر العملات الرقمية؟
  نعم، انخفضت من 31.5 مليار دولار في 2022 إلى 22.2 مليار دولار في 2023، لكنها لا تزال أعلى من مستويات ما قبل 2021.
• ما هي الدول التي سجلت ارتفاعًا في البلاغات المشبوهة للعملات الرقمية؟
  سجلت ألمانيا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة ارتفاعًا في البلاغات، مع تركيز خاص على غسل الأموال وتمويل الإرهاب.