البنك المركزي الأيرلندي يفرض غرامة 24.6 مليون دولار على كوينبيس بسبب إخفاقات مكافحة غسل الأموال
فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة على شركة كوينبيس أوروبا بقيمة 21.4 مليون يورو بسبب عدم الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين عامي 2021 و2025.
سبب الغرامة: خلل في نظام المراقبة
أوضح البنك المركزي أن الغرامة جاءت بسبب وجود أخطاء في إعداد نظام مراقبة المعاملات في كوينبيس. هذا الخلل أدى إلى عدم مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة بشكل صحيح على مدى 12 شهراً.
حجم المعاملات غير المراقبة
بلغت قيمة هذه المعاملات غير المراقبة أكثر من 176 مليار يورو، وهو ما يمثل حوالي 31% من إجمالي معاملات كوينبيس أوروبا خلال الفترة التي استمر فيها الخلل.
النتائج المترتبة على الخلل
استغرقت كوينبيس أوروبا ما يقرب من ثلاث سنوات لمراقبة هذه المعاملات بشكل كامل بعد اكتشاف المشكلة. وأدت هذه المراقبة المتأخرة إلى الإبلاغ عن 2,708 معاملة مشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية الوطنية لتحليلها والتحقيق فيها.
تصريحات مسؤول البنك المركزي
صرح نائب محافظ البنك المركزي الأيرلندي، كولم كينكايد، بأن فعالية مكافحة الجريمة المالية تعتمد على أن يكون لدى المؤسسات المالية أنظمة قوية لمراقبة المعاملات والإبلاغ عن أي نشاط مريب. وأضاف أن أي فشل في هذه الأنظمة يمنح المجرمين فرصة لتحريك أموالهم دون اكتشاف.
طبيعة الأنشطة المشبوهة
شملت المعاملات المشبوهة التي تم الإبلاغ عنها متأخراً أنشطة إجرامية خطيرة، مثل:
- غسل الأموال
- عمليات الاحتيال والنصب
- تجارة المخدرات
- الهجمات الإلكترونية
- استغلال الأطفال
لماذا تعتبر العملات الرقمية جذابة للمجرمين؟
أشار كينكايد إلى أن العملات الرقمية تتميز بخصائص تكنولوجية، إلى جانب قدراتها على تعزيز إخفاء الهوية وطبيعتها العابرة للحدود، مما يجعلها جذابة بشكل خاص للمجرمين الراغبين في تحويل أموالهم. وهذا هو السبب في أن من المهم جداً أن يكون لدى شركات العملات الرقمية ضوابط قوية لتحديد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.
انتقال كوينبيس من أيرلندا
في يونيو من هذا العام، نقلت كوينبيس قاعدتها التنظيمية من أيرلندا إلى لوكسمبورغ، حيث تحصلت على ترخيص بموجب نظام أسواص العملات الرقمية (MiCA) في أوروبا.
رأي كوينبيس في البنك الأيرلندي
قال نائب رئيس كوينبيس للسياسة الدولية، توم داف جوردون، إن الإدارة العليا في البنك المركزي الأيرلندي لم تكن ترى تاريخياً القيمة الكاملة لصناعة العملات الرقمية. لكنه أشار إلى أن هذا الموقف يتغير، وأصبح البنك أكثر إيجابية تجاه تطور هذا السوق، وإن كان لا يزال يميل إلى الجانب المحافظ.
اعتراف كوينبيس
أقرت كوينبيس أوروبا بالمخالفات ووافقت على الحقائق كما وردت في إشعار التسوية، والذي تضمن تطبيق خصم 30% بموجب اتفاقية التسوية.
الأسئلة الشائعة
لماذا فرضت غرامة على كوينبيس؟
فرضت الغرامة بسبب خلل في نظام مراقبة المعاملات المالية، مما أدى إلى عدم مراقبة ملايين المعاملات بشكل صحيح لمدة عام كامل.
ما هي قيمة المعاملات غير المراقبة؟
بلغت قيمة المعاملات غير المراقبة أكثر من 176 مليار يورو، وهو ما يعادل почти ثلث إجمالي معاملات كوينبيس في أوروبا خلال تلك الفترة.
إلى أي دولة انتقلت كوينبيس؟
انتقلت كوينبيس من أيرلندا إلى لوكسمبورغ، حيث حصلت على ترخيص جديد بموجب القوانين الأوروبية للعملات الرقمية.
