أعادت قضية حديثة لتطبيق تداول مشفريات مزيف إثارة النقاش حول سهولة خداع المستثمرين في الهند بواسطة عمليات احتيال رقمية متطورة.
بداية الحادثة: مجموعة واتساب وتطبيق مقلد
بدأت الواقعة عندما أبلغ مهندس متقاعد عن خسائر مالية كبيرة مرتبطة بمجموعة استثمار على واتساب وتطبيق هاتف قلّد منصة تداول حقيقية. دُعي الضحية، البالغ 65 عامًا، للانضمام إلى مجموعة واتساب تسمى “531 DBS Stock Profit Growth Wealth Group” يديرها أشخاص قدّموا أنفسهم كخبراء استثمار. شجّعوه على تثبيت تطبيق يحمل اسم “DBS” ووعده بفرص تداول حصرية وشراء أسهم في طرح عام أولي لا يتاح عادةً للمستثمرين الأفراد.
كيف تطور الاحتيال؟
بدأ الضحية بإيداع مبلغ صغير وسُمح له بسحب جزء منه، مما منحه ثقة كاذبة بشرعية المنصة. على مدى شهر كامل، قام بتحويل أكثر من 1.2 كرور روبية عبر حسابات بنكية وواجهات دفع مختلفة، معتقدًا أنه يستثمر في عروض أسهم حقيقية. كان التطبيق المزيف يُظهر رصيدًا متزايدًا لتعزيز الوهم.
انكشف الاحتيال عندما حاول الضحية سحب أمواله المتراكمة. طالب المحتالون بدفع 20% من المبلغ كـ “رسوم” قبل السماح بالسحب، وعند رفضه، تم حظر حسابه بشكل نهائي. بلغت إجمالي خسائره حوالي 1.28 كرور روبية.
تحذيرات أمنية هامة للمستثمرين
سجّلت الشرطة القضية وحذّرت من أن هذه الطريقة تعكس نمطًا واسعًا للجرائم الاستثمارية الرقمية، والذي يعتمد على:
- تطبيقات مقلّدة لمنصات تداول العملات الرقمية والمشفريات.
- مجموعات دردشة مُدارة بعناية لنشر الثقة الكاذبة.
- وعود بعوائد مضمونة وفرص استثمارية حصرية.
وتحث السلطات جميع المستثمرين على:
- التحقق بشكل مستقل من شرعية أي منصة تداول أو تطبيق استثماري.
- التأكد من حصول المنصة على التراخيص التنظيمية اللازمة.
- الإبلاغ الفوري عن أي تطبيقات أو روابط أو مجموعات واتساب مشبوهة.
أسئلة شائعة (FAQ)
س: كيف يخدع المحتالون الضحايا في استثمارات التشفير؟
ج: ينشئون تطبيقات ومنصات تداول مزيفة مقلّدة للشركات الحقيقية، ويجذبون الضحايا عبر مجموعات على وسائل التواصل مثل واتساب بوعود كاذبة بعوائد كبيرة وفرص استثمار حصرية.
س: ما العلامات التحذيرية للاحتيال في استثمارات العملات الرقمية؟
ج: من أبرز العلامات: المطالبة بتحويل الأموال لحسابات بنكية شخصية، والوعود بعوائد مضمونة وغير واقعية، وطلب “رسوم” إضافية للسحب، وعدم وجود ترخيص تنظيمي واضح للمنصة.
س: كيف أحمي نفسي من تطبيقات التداول المزيفة؟
ج: تحقق دائمًا من الموقع الرسمي للشركة وتراخيصها قبل التحميل، وتجنب تثبيت التطبيقات من روابط غير موثوقة في مجموعات واتساب، ولا تستثمر بناءً على وعود غير معتادة أو ضغوط للتسرع.
