احتيال العملات الرقمية يكبد بلدة صغيرة في كانساس ملايين الدولارات – اكتشف القصة كاملة!
كان بنك هارتلاند تراي-ستيت الدعامة المالية لمدينة إلكهارت في كانساس، المدينة ذات الـ 1900 نسمة حيث كانت الثقة هي كل شيء. انهارت تلك الثقة في يوليو 2023 عندما قام رئيس البنك، شان هاينز، بتوجيه 47.1 مليون دولار إلى العملات الرقمية لتختفي في محافظ خارجية. انهار البنك، وتركت المدينة في خراب مالي، ولا يزال السكان يبحثون عن إجابات.
رئيس البنك يسرق الملايين ليلحق بثراء العملات الرقمية
كان هاينز، رجل أعمال محترم وواعظ بدوام جزئي، يدير بنك هارتلاند منذ عام 2008. كان البنك مملوكاً من قبل المجتمع المحلي، مع حوالي 35 مستثمراً محلياً، بما في ذلك هاينز والمزارع جيم تاكر، الذي ساعد والده في تأسيس هارتلاند في عام 1984. لم يكن هناك أي سيطرة من خارج إلكهارت، وظلت الأرباح داخل المدينة.
تغير ذلك في ديسمبر 2022 عندما تواصلت امرأة تُسمي نفسها بيلا مع هاينز عبر وسائل التواصل الاجتماعي. أخبرته أن عمتها تدير شركة استثمار عملات رقمية في أستراليا وأقنعته ببدء الاستثمار. بحلول مايو 2023، كان هاينز قد استنفذ مدخراته الشخصية، وأخذ 60,000 دولار من صندوق ابنته الجامعي. لكن ذلك لم يكن كافياً.
- بدأت عملية الاحتيال تتصاعد. بدأ هاينز بسرقة الأموال من البنك.
- في 11 مايو 2023، حوّل 3 ملايين دولار إلى كراكن، وهي بورصة للعملات الرقمية مقرها الولايات المتحدة.
- بحلول يونيو 2023، كان قد وجه 31 مليون دولار من البنك إلى محفظته الرقمية.
- أخبر غاتبه بقوله أن الأموال كانت لعميل، لكن التحويلات تمت بدون رقابة، بدون موافقات، وبدون توثيق.
حاول أحد المستثمرين المقربين من هاينز تنبيه تاكر، لكن من دون فائدة. حاول هاينز إقناع مجلس الإدارة بالموافقة على قرض بقيمة 18 مليون دولار “لاسترداد الأموال”.
أجاب تاكر بصوت هادر: “شان، لا أعلم حتى من أنت الآن. لا أصدق أي شيء مما قلته.” ولكن كان الأوان قد فات بالفعل.
تنظيمات تغلق هارتلاند وFBI تحقق
انتشرت الأنباء بسرعة. كان براين ميتشل، أحد رجال الأعمال المحليين، من أوائل من سمعوا القصة. حيث اقترب منه هاينز طالباً 12 مليون دولار لفك تجميد أمواله المزعومة في منصة تداول خارجية. ورفض ميتشل قائلاً: “شان، أعتقد أنك في عملية احتيال”.
بنهاية يوليو 2023، كانت الهيئة الرقابية لولاية كانساس داخل مكاتب هارتلاند. كان البنك مفلساً. أبلغ ديفيد هيرندون، مفوض البنوك لولاية كانساس، الموظفين بأن الأمر انتهى.
بنك جديد، دريم فيرست، سيأخذ الحسابات صباح الاثنين. تم حماية المودعين، لكن المستثمرين فقدوا كل شيء. أصبحت أسهم البنك بلا قيمة بين عشية وضحاها. اختفت الأموال التقاعدية، والميراثات، والثروة التي حققتها الأجيال.
نفس اليوم، أخرج العوامل الأمنية الكاميرات، وفككوا أجهزة الكمبيوتر، وحملوها في سيارات SUV سوداء مركونة بالخارج. أخبر المسؤولون الفيدراليون المساهمين أن الأموال تبخرت في محافظ عملات رقمية غير قابلة للتتبع.
هذا الانهيار دمر إلكهارت. اثنان من الصرافين بكى علناً على مكاتبهما عند إغلاق البنك. كان لابد أن يوقع والد تاكر، الذي قضى حياته في بناء البنك، على الوثائق التي أنهته رسميًا.
قال تاكر لاحقًا: “مشاهدة الشيء يذوب. يحترق إلى الأرض، أمام أعيننا مباشرةً.”
هاينز يحكم عليه بالسجن 24 عاماً فيدرالياً
تحركت القضية بسرعة. اعترف هاينز بالسرقة وحكم عليه في أغسطس 2024. في محكمة الولايات المتحدة في ويتشيتا، جلس المساهمون السابقون في هارتلاند في القاعة، ينتظرون قرار القاضي.
قال محامي الدفاع عن هاينز، جون ستانج، إن موكله قد تعرض للتلاعب. “أسمع مراراً السؤال لماذا،” قال للقاضي. “هل كان السبب الجشع؟ أو بسبب السذاجة؟ يبدو أنه لم يكن ذكيًا بما فيه الكفاية.”
تحدث هاينز بنبرة مرتعشة: “سأعاني دائماً لفهم كيف تم خداعي،” قال للمحكمة. اعترف بأنه حتى سافر إلى أستراليا في يناير 2024، ولا يزال يعتقد أنه يستطيع استعادة الأموال. لم يلتق به أحد في المطار.
لم يكن القاضي جون دبليو بروميس متعاطفًا. “أفضل شيء يمكنكم فعله هو أن تغفروا لهذا الرجل،” قال للمساهمين. “دعوا أمور الانتقام لي. هذا عملي، وسأحرص على تنفيذه.”
ثم حكم على هاينز بالسجن 24 عامًا و5 أشهر في السجن الفيدرالي — أطول مما طلبه المدعون.
مرسر همهمة من “نعم” بهدوء عبر القاعة. أخت هاينز وابنته جال بهما الدموع بينما تم تقييد يديه.
وقف أحد المساهمين وتحدث. “إذا خرج في اليوم الذي يموت فيه، فسيكون ذلك مبكرًا يومًا واحدًا.”
إلكهارت ما زالت في صدمة، ثقة المدينة محطمة
بعد بضعة أشهر، استعاد المحققون 8 ملايين دولار مخبأة في التيثر، وهو عملة مستقرة شهيرة. كانت نسبة صغيرة من الأموال المسروقة، لكنها كانت كافية لتعويض جزئي للمستثمرين.
عندما سمع تاكر الخبر، هرع إلى سرير والده في المستشفى. الرجل العجوز، الذي كان ضعيفاً جداً عن الكلام، اكتفى بالإشارة بعينيه. “أوه، يا إلهي”، قال بهدوء. توفي بعد أسبوع.
لم تتخطى إلكهارت ما حدث. لا يزال مبنى هارتلاند قائماً، لكن شارتها أزيلت. لم يتم استبدالها بواسطة المالك الجديد. إنه فقط واجهة لبن فارغة، رمز لما فقدته المدينة.
ربما كان هاينز ضحية للاحتيال بالعملات الرقمية، لكنه ضحاياه كانوا جيرانه. فقد الكثيرون كل شيء.
تاكر لا يزال يمر بجانب البنك، لا يزال يفكر في ما حدث. “الثقة التي انهارت”، يقول، صوته ينقص.
الأسئلة الشائعة
- ما الذي حدث في بنك هارتلاند تراي-ستيت؟
- انهار البنك بعد أن قام رئيسه، شان هاينز، بتحويل 47.1 مليون دولار إلى العملات الرقمية، مما أدى إلى إفلاس البنك وخسارة المستثمرين.
- كيف تم الكشف عن عمليات الاحتيال؟
- بعد أن توالت التحويلات المالية بدون رقابة، اشتبه أحد المستثمرين وأخبر جيم تاكر، الذي واجه هاينز في اجتماع مجلس الإدارة.
- ما هي العقوبة التي تلقاها شن هاينز؟
- حكم عليه بالسجن 24 عامًا و5 أشهر في السجن الفيدرالي بعد أن أقر بالذنب بتهمة السرقة.
