“أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا تتحول إلى بؤر احتيال – اكتشف التفاصيل الآن!”

أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا أصبحت تحت المجهر، وما اكتشفه المنظمون ليس “مستقبل التمويل” بل “طريق للمحتالين”. في عملية تفتيش وطنية، حددت هيئة التقارير والتحليل للمعاملات الأسترالية (AUSTRAC) 90 من أكبر مستخدمي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، ولم يكونوا مستثمرين كبار أو خبراء تكنولوجيا.

أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تحوّلت إلى بؤر احتيال

كشف التقرير أن هؤلاء المستخدمين كانوا في الغالب ضحايا عمليات احتيال، أو وسطاء لتحويل الأموال، أو مخالفين دون قصد يوجهون أموالاً غير مشروعة عبر هذه الأجهزة. يأتي هذا في وقت تشدد فيه بعض الولايات الأمريكية القوانين على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية للحد من عمليات الاحتيال المتزايدة، حيث يستغل المحتالون هذه الأجهزة لتحويل النقود بسهولة إلى عملات رقمية.

معاملات مشبوهة وضحايا مخدوعون

كشف التحقيق، الذي قادته AUSTRAC بدعم من الشرطة الفيدرالية والمحلية، أن معظم المعاملات عالية القيمة عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية كانت مرتبطة بعمليات احتيال. وشمل ذلك عمليات نصب عاطفية واستثمارية ووعود كاذبة.

وفقًا للتقرير، خسرت سيدة في السبعينيات من عمرها أكثر من 430,000 دولار بعد أن وقعت ضحية لمزيج من الحب المزيف والمكاسب الوهمية. لكن لا يوجد أي طريقة لاستعادة الأموال المسروقة.

كما تتبع الفريق امرأة أخرى في السبعينيات أرسلت 200 ألف دولار إلى “شركة تداول” اختفت بسرعة. حيث تم خداعها بعد مشاهدة إعلان اعتقدت أنه شرعي واعدها بعوائد ضخمة.

توجيهات وتحذيرات صارمة

صرح بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـAUSTRAC، بأن “الشكوك كانت تراودنا بأن حجمًا كبيرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية غير مشروع، لكن تقريبًا جميع المعاملات التي فحصناها كانت لضحايا، وليس لمجرمين.”

الحقيقة قاتمة، فبعد أن كانت هذه الأجهزة تُرى كبوابات مستقبلية للاقتصاد الرقمي، أصبحت الآن أدوات يستغلها المحتالون لسرقة الأموال بأساليب خادعة تترك الضحايا مفلسين وعاجزين.

إجراءات جديدة لمواجهة الاحتيال

فرضت الهيئة الأسترالية قيودًا جديدة تشمل:

• حد أقصى 5,000 دولار للمعاملات عبر أجهزة الصراف الآلي.
• تحذيرات إلزامية من عمليات الاحتيال.
• فحوصات هوية مشددة.
• نظام مراقبة محسن.

ونصح توماس المستخدمين بالتفكير مرتين قبل إيداع النقود في هذه الأجهزة إذا طلب منهم أحد ذلك، لأن إرسال الأموال إلى محفظة لا تتحكم فيها يعني على الأرجح فقدانها.

الوضع في الولايات المتحدة

في الولايات المتحدة، يتم تطبيق قوانين صارمة جديدة للحد من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. حيث تشير التقارير إلى أن عمليات الاحتيال المرتبطة بهذه الأجهزة تضاعفت 10 مرات تقريبًا بين 2020 و2023. كما سجلت مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) زيادة في الشكاوى بنسبة 99% في 2024، مع خسائر تقدر بـ247 مليون دولار.

وتبين أن الأمريكيين فوق 60 عامًا أكثر عرضة بثلاث مرات للوقوع ضحايا مقارنةً بالأصغر سنًا. حيث يوجه المحتالون ضحاياهم خطوة بخطوة، مثل الذهاب إلى محطة وقود معينة أو مسح رمز معين. معظم هؤلاء الضحايا لم يتعاملوا مع العملات الرقمية من قبل، وبعد الاحتيال، قد لا يتعاملوا معها مرة أخرى.

الأسئلة الشائعة

ما هي أبرز عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية؟

تشمل عمليات النصب العاطفية، والاستثمارية، والوعود الكاذبة بمكاسب خيالية.

ما الإجراءات التي اتخذتها أستراليا للحد من هذه المشكلة؟

فرضت قيودًا مثل حد أقصى للمعاملات، وتحذيرات إلزامية، وفحوصات هوية مشددة.

من أكثر الفئات عرضة للاحتيال عبر هذه الأجهزة؟

كبار السن، خاصة الذين لا خبرة سابقة لهم في العملات الرقمية.