اختراق جديد للعملة المستقرة USD1: شراكة Apex Group الإستراتيجية مع WLFI تُحوِّل مدفوعات الصناديق

في خطوة كبيرة نحو تبني المؤسسات المالية للعملات الرقمية، أعلنت شركة “أبيكس جروب” العالمية لإدارة الأصول شراكة استراتيجية مع “وورلد ليبرتي فاينانشال” (WLFI) لتجربة استخدام عملة USD1 المستقرة في معاملات الصناديق الاستثمارية. تم الكشف عن هذا التعاون في منتدى وورلد ليبرتي في 15 نوفمبر 2024، وهو يمثل تقارباً مهماً بين التمويل التقليدي والبنية التحتية للتمويل اللامركزي (DeFi). يمكن أن تعيد هذه المبادرة تشكيل طريقة تفاعل أصول بقيمة 3.5 تريليون دولار مع أنظمة الدفع القائمة على البلوك تشين.

دمج عملة USD1 المستقرة في نظام الصناديق الرقمية

ستختبر مجموعة أبيكس استخدام عملة USD1 كوسيلة دفع للاشتراكات والاستردادات والتوزيعات داخل نظام صناديقها الرقمية. يعد هذا الدمج أحد أكبر حالات تبني المؤسسات المالية للعملات المستقرة في العمليات المالية الأساسية. عملة USD1 المستقرة، المطورة من قبل WLFI، هي أصل رقمي مرتبط بقيمة الدولار مصمم خصيصاً للتطبيقات المالية المنظمة. وبالتالي، يعالج هذا البرنامج التجريبي عدة تحديات طويلة الأمد في تبني الأصول الرقمية.

تُظهر الشراكة كيف أن المؤسسات المالية التقليدية تتبنى بشكل متزايد تقنية البلوك تشين. كما تسلط الضوء على القبول المتزايد للعملات المستقرة خارج نطاق التداول للمضاربة إلى عمليات الأعمال الأساسية. وفقاً لمحللي الصناعة، يمكن أن يسرع هذا التحرك من تبني المؤسسات للأصول الرقمية من خلال تقديم حالة استخدام واضحة مع تحقيق مكاسب كفاءة قابلة للقياس.

التنفيذ التقني والاعتبارات التنظيمية

يتضمن التنفيذ التقني دمج عملة USD1 في منصات إدارة الصناديق الحالية لدى أبيكس. تتطلب هذه العملية بروتوكولات أمان قوية والامتثال للوائح المالية عبر ولايات قضائية متعددة. وضعت الشركتان نهجاً تدريجياً للطرح، يبدأ بصناديق مختارة قبل التوسع إلى تطبيقات أوسع. بالإضافة إلى ذلك، تعملان بشكل وثيق مع الجهات التنظيمية لضمان الامتثال الكامل لمتطلبات مكافحة غسل الأمال (AML) ومعرفة العميل (KYC).

الآثار الاستراتيجية للبنية التحتية للأصول الرقمية

بeyond تجربة الدفع، تفكر أبيكس في إدراج الأصول الرقمية لـ WLFI على منصة البنية التحتية للسوق الرقمية التابعة لمجموعة لندن ستوك إكستشينج (LSEG). من شأن هذا الإدراج المحتمل أن يوفر للمستثمرين المؤسسيين وصولاً منظماً إلى الأصول الرقمية من خلال بنية تحتية تقليدية للتبادل. في الوقت نفسه، تخطط WLFI لإطلاق تطبيق جوال يربط بين الحسابات البنكية التقليدية ومحافظ الأصول الرقمية، مما يخلق جسراً بين التمويل التقليدي واللامركزي.

تتناول الشراكة عدة تحديات رئيسية في الصناعة:

• تسريع عمليات تسوية المعاملات.
• خفض التكاليف التشغيلية.
• تحسين الشفافية والثقة.
• فتح الباب أمام مزيد من الابتكار في الأصول الرقمية.

اتجاهات تبني المؤسسات للأصول الرقمية

يحدث هذا التطور في بيئة سريعة التطور للأصول الرقمية. تبحث المؤسسات المالية الكبرى في جميع أنحاء العالم عن عمليات دمج مماثلة. على سبيل المثال، أطلقت بلاك روك صندوقها الرقمي “BUIDL” في وقت سابق من هذا العام، بينما تواصل جي بي مورغان توسيع منصة البلوك تشين “أونيكس” الخاصة بها. تتميز شراكة أبيكس مع WLFI من خلال تركيزها على دورة حياة الصندوق الكاملة واتصالها ببنية تحتية تقليدية للتبادل عبر LSEG.

يدعم بيانات الصناعة هذا التوجه. وفقاً لأبحاث حديثة، يعتقد 76% من المؤسسات المالية أن الأصول الرقمية ستحل محل العملات التقليدية في التسويات خلال العقد القادم. بالإضافة إلى ذلك، وجد استطلاع أن 82% من مديري الأصول يستكشفون بنشاط استراتيجيات تحويل الأصول إلى أصول رقمية. تؤكد هذه الإحصاءات على الأهمية الاستراتيجية لمبادرة أبيكس داخل النظام المالي الأوسع.

الامتثال التنظيمي والأمان

يجب على الشراكة التنقل في بيئة تنظيمية معقدة ومتطورة للعملات المستقرة والأصول الرقمية. تمتد اعتبارات الامتثال لتشمل:

• اللوائح المالية عبر حدود مختلفة.
• متطلبات مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك.
• تشريعات الأوراق المالية الناشئة.

يتطلب التنفيذ الناجح لمدفوعات USD1 بنية تحتية تكنولوجية قوية. تستفيد أبيكس و WLFI من حلول بلوك تشين على مستوى المؤسسات بميزات أمان محسنة. تتبنى الشركتان نهجاً متعدد الطبقات للأمان يجمع بين:

• محافظ التوقيع المتعدد.
• وحدات الأمن المادي.
• أدوات المراقبة في الوقت الفعلي.
• خطط استعادة كاملة بعد الكوارث.

الخطوات المستقبلية

بعد التجربة الأولية، تخطط أبيكس و WLFI لتوسيع دمج عملة USD1 عبر أنواع صناديق إضافية ومناطق جغرافية جديدة. يمثل تطوير التطبيق الجوال مبادرة رئيسية أخرى، قد تتيح الوصول إلى الأصول الرقمية لشريحة أوسع. قد تشمل الخطط طويلة المدى استكشاف دمج العملات الرقمية للبنوك المركزية والتوسع في منتجات مالية إضافية.

الأسئلة الشائعة

س: ما هي عملة USD1 المستقرة؟
ج: هي عملة رقمية مرتبطة بقيمة الدولار الأمريكي، مصممة خصيصاً للمعاملات المالية المنظمة بين المؤسسات، مع التركيز على الامتثال والأمان.

س: ما فائدة هذه الشراكة لعملاء أبيكس جروب؟
ج: قد يحصل عملاء أبيكس على أوقات تسوية أسرع، وتكاليف معاملات أقل، وشفافية أعلى في عمليات الاشتراك في الصناديق أو استردادها.

س: ما هي التحديات التي تواجهها هذه الشراكة؟
ج: أبرز التحديات هي التنقل في البيئة التنظيمية المتغيرة للعملات الرقمية في دول مختلفة، وضمان أعلى معايير الأمان التكنولوجي للعمليات.